Karoll Standard Няма коментари



Когато седнем да говорим с приятели и се опитваме да си обясним едни на други с какво се занимаваме, става ясно, че терминът „финансово планиране“ не е широко разпознаваем. Или дори да е, то е използван по начин, който често губи смисъл и е трудноразбираем.

Разговорите вървят малко така:

Приятели: – И как работите с клиентите си?

Ние: – Голяма част от нашата работа е да обясним на нашите клиенти как да се справят с личните си финанси и да планират, да инвестират.

Приятели: „Страхотно … значи нещо свързано с акции и взаимни фондове… можете ли да купувате ETF?“

Ние: „Да, можем, но това наистина зависи от нашия клиент, неговите цели, апетит за риск и възможности…“

Приятели: „А застраховки правите ли? Чух за един нов продукт…“

Тези разговори се случват, често. Истината е, че ние като експерти по финансово планиране не сме свършили голяма работа, разграничавайки инвестирането, от финансово планиране и продуктите, от процеса.

В исторически план много разговори между финансов консултант и клиент са свълзани с възвръщаемост на инвестиция или каква сума може да се генерира от нея. Наистина ли това е всичко, което прави един експерт по финансово планиране? Разбира се, че не, но бихме могли да се справим по-добре с обяснението как предоставяме стойност.

Борбата на много консултанти идва не от неправилно обслужване на клиентите им, а от неспособността да изразят как им помагат, над това само да намерят добра инвестиция. Нашата цел е да добавим известна яснота какво означава финансово планиране за нас и да изместим разговора от продуктите, като го насочим повече към стойността, която предоставяме. Обхватът на услуги е редно да включва поне тези 6 стълба:

Управление на богатството

Традиционно това идва на ум, когато повечето хора мислят за стойността, която един финансов консултант предоставя. Това включва избор на инвестиции, мониторинг и съвети около финансови активи.

Управление на риска

Това Ви помага да разберете къде сте изложени на риск финансово, професионално или лично и да определите начини за потенциално намаляване на възможно най-голяма част от него. Управлението на риска е начин да разгледате финансовата си картина от всички ъгли, за да ви помогне да преследвате най-важното.

Данъчна ефективност

Ние не се занимаваме с даване на конкретни данъчни съвети на нашите клиенти, но по време на целия си процес ние сме винаги данъчно съзнателни кои видове стратегии използваме.

Имуществено планиране

Това е тема, за която мнозина смятат, че е само за много богатите, но планирането на покупка или продажба на имот е за всеки, който иска правилно да разпредели своите активи, независимо от размера им. Гарантирането, че имате план, който да работи за постигане на тези цели, ще помогне да се опрости трудния процес.

Анализ на паричните потоци

Независимо от това колко средства изкарваме, често се случва да сме склонни да харчим всичко, което получим. Ние ще помогнем да развиете подробно разбиране за това, което внасяте към бюджета и по-специално къде отиват парите. След това можем да направим следващата стъпка, за да разработим стратегии и да Ви помогнем да бъдете отговорни.

Разпределение на средствата

Сега, когато свършихте добра работа, ще Ви трябва стратегия за разпределение на активите. Това е критична точка за всички хора и една погрешна стъпка тук, може да доведе до неуспех на плана. Ние ще работим с Вас, за да предоставим стратегии за оптимизация на Вашите спестявания. Така ще можете да се насладите на ползите от Вашия упорит труд и усилия.

Ще се радваме на възможността да споделим повече с Вас за стойността, която предоставяме и как можем да си партнираме. Ние предлагаме безплатна консултация, за да можете да решите дали ние сме подходящи за Вас и Вашите нужди. Свържете се с нас още днес: https://karollstandard.bg/financial-planning/

Вашият коментар

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван. Задължителните полета са отбелязани с *